私金融

开放式基金业务

功能介绍  工作特色  办理流程  使用指南  用标准  资本投资人权益须知

【功能介绍】

开放式证券投资基金是靠资金规模不一定,资本单位总数随时增减,投资者可以申购或赎回基金单位的同种投资基金。在经济发达国家,开放式基金已经成为经济市场要的投资工具,啊社会群众所接受。通过购买开放式基金,你可以享受基金管理公司专家理财的优势!

        钱柜官网基金代销业务秉承“和兴业、共同成长”、“劳动源自真诚”的经营理念,通过增选代销基金,建设网上银行、手机银行、电话机银行等资本代销自助渠道,构建基金精品超市,啊客户提供便捷、造福的销售服务。

【工作特色】

全面服务:钱柜官网向你提供包括开户、认购、申购、资本转换、赎回、分配、改变托管等各开放式基金投资代理服务。

连买通卖:你可以通过钱柜官网各地营业网点和多种电子化服务渠道进行开放式基金的贸易委托和查询 , 享受过地域的投资理财便利。

一手先进:你不仅可以在钱柜官网各营业部网点办理各项开放式基金业务,还可以随时通过电话 (95561) 、互联网 (http://www.idatingsvc.com) 和手机银行等多电子化服务渠道进行各类贸易和账务查询。

归纳理财:你可以使用同一张兴业卡要活期存折同时进行证券、开放式基金等多投资,并且同时具备本外币储蓄、花、上缴日常生活用等多理财功能,投资理财更轻松。

7*24 时服务:你可以随时通过钱柜官网网上银行、手机银行、电话机银行得到方便、快和贴身的投资理财服务。

【办理流程】

私投资者通过钱柜官网购买基金时应通过以下业务流程:

(1)创建理财卡要活期存折

在钱柜官网办理开放式基金业务,呼吁先办妥理财卡要活期存折,连存入足额资金。

(2)创建基金账户

开户申请经系统成功受理后,行业将打印《资本业务受理单》,到经办人签字,连以第二联交投资者,客户也不过登录个人网上银行活动开立基金账户。客户也不过登录手机银行和网上个人银行自助开立基金账户。

(3)投资者风险承受能力评估

资本投资人在行业首次干基金业务,需要填写《客户风险评估问卷》,行业将根据资金投资人的风险承受能力推荐相应的资本项目,但是本行所做的推荐仅供投资人参考,投资人应根据自己风险承受能力选择基金产品并自行承担投资基金的风险。

(4)各交易渠道(网点柜面、网上银行、电话机银行等)工作委托

(a)网点柜面

投资者持理财卡(或者活期存折)到营业网点办理开放式基金认购、申购、赎回等工作委托,填写《资本业务委托单》。委托成功后,网点柜员将打印《资本业务受理单》,投资者需签名确认。

(b)网上银行

投资者登录本行个人网上银行即可对开放式基金进行认购、申购、赎回、撤单等工作委托。委托成功后,可以到本行营业网点请柜员打印《资本业务受理单》连签定确认。

(c)电话机银行

钱柜官网已经开始通电话银行资产交易功能,私客户无需申请,直接利用。投资者拨打95561客户服务热线,针对开放式基金进行认购、申购、赎回、撤单等工作委托。委托成功后,可以到本行网点请柜员打印《资本业务受理单》连签定确认。

(d)手机银行

钱柜官网已经开通手机银行资产交易功能,私客户无需申请,直接利用。客户可登陆手机银行客户端进行开放式基金交易。

私投资者登录手机银行资产交易,可以对行业代销的开放式基金进行认购、申购、赎回、撤单等工作委托,查询基金净值、有资产等。委托成功后,可以到本行网点请柜员打印《资本业务受理单》连签定确认。

(5)成交确认

当日报名委托是否成应为基金公司为准,所以,在报名委托两只工作以后,投资者可通过网点和电子渠道查询确认委托交易是否成。投资者可以随便《资本业务受理单》第二联到网点查询交易确认情况;网上银行客户可以登录网上银行查询交易的承认情况,啊可以随便《资本业务受理单》第二联到网点查询交易确认情况;电话机银行客户可以拨打95561客户服务热线查询交易的承认情况,啊可以随便《资本业务受理单》第二联到网点查询交易确认情况。

(6)查询

可以随便理财卡(或者活期存折)到网点查询基金基本信息、资本账户信息、贸易委托信息。网上银行客户可以在网上个人银行达成查询基金基本信息、资本账户信息、贸易委托信息。电话机银行客户可以拨打95561客户服务热线上查询基金基本信息、资本账户信息、贸易委托信息等。

使用指南

1、钱柜官网代销基金列表

2、钱柜官网推介产品风险评级标准

啊更好的在客户选择产品时向其作出风险揭示,根据有关法律法规,我行结合产品投资方向、投资范围、历史功绩及波动情况、发行人管理能力等因素,针对在行业推介的产品进行风险评级,实际评级标准和产品示例如下:

产品风险评级 评级说明 客户对象
R1级 投资基金没有风险,实现产品预期目标的可能性极高。 C1和以上
R2级 产品结构简单,过往业绩及净值的历史波动率低,投资标的流动性很好,不含衍生品,估值政策清晰,杠杆不超越监管部门规定的正规。 C2和以上
R3级 产品结构简单,过往业绩及净值的历史波动率较低,投资标的流动性好、投资衍生品以仿期保值为目的,估值政策清晰。 C3和以上
R4级 产品结构比较简单,过往业绩及净值的历史波动率较高,投资标的流动性较好、投资衍生品以仿期保值为目的,估值政策清晰。 C4和以上
R5级 产品结构比较复杂,过往业绩及净值的历史波动率高,投资标的流动性较差,投资衍生品以追求收益也目的,估值政策较清晰。 C5和以上
R6级 产品结构复杂,过往业绩及净值的历史波动率很高,投资标的流动性差,投资衍生品以追求收益也目的,估值政策复杂。 C6

流动:(1)客户购买我行产品前,需要经我行营业网点等渠道进行风险承受能力评估,填写《私客户风险承受能力评估问卷》,风险评估结果信息作为评价客户是否符合购买产品的重要因素。

(2)我行客户根据风险承受能力,由于低到高分为C1到C6六只级次。其中,C1啊风险承受能力最低类别,C6啊风险承受能力最高类别。风险承受能力评级越高适合购买的产品风险评级越高,切合购买的理财产品种类越丰富。客户评估问卷得分归属投资项目标准如下:

分值范围 客户风险级别 切合的产品风险级别
0-15 C1 R1
16-30 C2 R1,R2
31-45 C3 R1,R2,R3
46-60 C4 R1,R2,R3,R4
61-75 C5 R1,R2,R3,R4,R5
76-98 C6 R1,R2,R3,R4,R5,R6

3 、广泛操作问题问答

(1) 什么情况下需要创造不同的资本账户?

资本账户是开放式基金注册登记机构为投资者开立的记录其独具的资本单位和资本单位变更情况的账户 , 由于目前基金管理公司发起设立开放式基金可以选择不同的注册登记机构,所以投资者购买不同基金管理公司发起设立的资本时可能用创造不同的资本账户;如果不同的资本管理公司发起设立的开放式基金注册登记机构同,虽然应运用相同的资本账户。

投资者可以在《资本招募说明书》查询基金注册登记机构。

(2)在别的代销机构开立了资本账户,怎样到钱柜官网买基金?

一个投资者以一个报登记机构不得不开立一个资产账户。如果投资者已经在别的代销机构开立基金账户,现要在钱柜官网购买同一基金管理公司管理的开放式基金,必须以资本账户号码告知柜台业务人员,由于柜员为投资者登记基金交易关系(即使开立交易账户)。

(3)认购开放式基金后什么时候可以查询基金份额?

资本管理公司在资本募集期结束,依照规定验资、通告基金成立后,客户才能查询认购的资本份额。在资本成立前,只能查询注册登记机构是否接受投资者的认购申请。

通过基金公司确认的客户认购的资本份额为:认购金额减去认购手续费,再增长认购确认到本成立期间的利息转成的份额。

(4)申购开放式基金后什么时候可以查询基金份额?

一般在 T+2 日(资本工作日)可以查询申购是否成,和确认的申购基金份额。

(5)投资者如何选择基金收益分配办法?

根据资金招募说明书,资本份额默认的资本收益分配办法为现金红利或红再投资,投资者需要变更基金收益分配办法的,需要在买的资本份额为确认后做基金收益分配办法变更业务。

(6)为什么认购基金为确认失败?

资本认购、申购被确认失败主要是由于开立基金账户不成功,也许是因为:同是客户证件种类不符合开户规定,如果“外国护照”;第二是客户关键信息来误,如果姓名、证明种类、证明号错误。

(7)认购、申购被确认失败后,资本什么时间返还?

如果认购、申购被确认失败,资本一般在 T+2 日后返还到客户银行账户上, T+3 日就可以再做认购、申购交易。

(8)赎回款什么时间到投资者账户?

根据资金管理公司规定,赎回款一般在 T+3 日后到达投资者银行账户, T+4 日可以使用该基金。

(9)怎样做撤单交易?

在交易申请当日15 : 00 前,客户可以倡导撤单交易。

(10)开放式基金能否通买通卖?

行业基金销售已实现对接买通卖功能,即使在一个营业网点认购、申购的资本份额,可以到另外一个营业网点赎回。

(11)投资者为什么没有接受基金公司寄送的对账单?

资本管理公司一般定期给投资者发送纸质或电子对账单,如果你在创立基金账户时填写的地点或邮箱不详细、不准确,虽然可能终止不到基金公司寄送的资料。这时,你应该至营业网点查询、修改地址。

(12) 节日在行业能否购买基金?

行业基金代销业务支持7*24时交易,在节日相当不交易时间提交的贸易申请,正是下一个工作日的预定交易申请。

【用标准】

资本认购、申购、赎回手续费按照《资本招募说明书》实际规定收取。

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