商店经济

现金管理类

(同)资本监管账户管理

1、产品释义

资本监管账户管理是靠本行通过现金管理系统帮助机构客户构建合理的账户体系,实时掌握和监督内部资金状况,实现对特定被监管主体的资本监管。

2、产品特色

◆满足机构客户通过多种渠道查询账户余额信息和贸易明细信息等需要,实时掌握本动态,实现中监管。

◆特色资金监管服务包括:住房专项维修资金监管、商品房预售款资金监管、存量房交易成本监管、农民工工资监管、住房质量保证金资金监管、工商验资资金监管等。

3、适用客户

发生账户资金监管需求的机关客户。

(第二)资本池(结算中心/集团服务)

1、产品释义

寄本行先进的中心业务系统,通过对各个单位账户进行权限设置,实时汇总机构内部资金,实现中成员对资本、消息和相关资源的共享,增强客户资金使用效率,降客户资金使用成本,降成本风险。

2、产品特色

◆根据机构客户需要树立资金池,实现客户与其属下单位单位各账户中的资本信息共享和统筹安排,

◆但是提供资产池查询、资本池额度管理、资本池透支账户管理等功能。

3、适用客户

适用于有多层级下属单位单位并有对下级单位单位垂直管理需要的类集团机构客户。

(其三)法人账户透支

1、产品释义

法人账户透支是靠本行根据客户的申请,在结算账户余额不足以支付的情况下,在行业为其决策的透支额度内一直得融资,因为保证支付,白天透支,日终归还,满足客户短期融资和结算便利的需要。

2、产品特色

◆行业为客户提供的便利短期融资工具,

◆满足机构客户在一般经营中出现的期限短、发生频繁、额度较小的暂时资金急需,能够有效简化机构客户短期融资手续,调减客户资金的无效闲置,降交易成本,增强客户资金使用效率。

3、适用客户

适用于信誉好、经营情况正常、财务管理规范,在行业开立了主导或相似存款账户,还存款余额或结算量较大,但是融资较少,发生间歇性、少融资需求或现金管理综合服务要求的机关客户。 

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