商店经济

资本池

超越银行现金管理平台    银企直联    银政直联合    银财直联合    结算中心

1、超越银行现金管理平台

*产品释义

超越银行现金管理平台是针对集团企业到资金管理、财资管理需要,融合本行在现金管理领域的正规优势和成熟经验,制造的后生跨银行现金管理平台。

*工作种类

在功能上实现了贸易结算、账户管理、流动性管理、其中资金转移计价、资本预算管理、资本数据报表定制等工作模块,连以全面开放中信贷管理、其中账户管理、投资管理等成熟的标准模块,使得帮助企业实现专业化集团财资管理,强化风险控制能力,全面提升集团资金管理水平,增强资产使用效益。

*工作优势

(1)超越银行账户管理

商店运用账户管理模块,登记和保护需要管理的集团和各个成员单位银行账户信息,以集团管理架构体系“复制”到网中,准确体现集团内多层级账户管理和授权关系。通过账户管理功能,集团可随时查询和控制各个成员单位的账户资金转移和贸易状况,立即得到所需的账户交易数据和要素信息。

(2)资本转移计价

集团资金集中化管理的一大挑战是怎样平衡各成员单位内部的好处。系统活动统计成员单位向集团达成存和从集团下借资金所发生的积数,连根据事先设定的利率计算相应利息,在固定结息日结算。

(3)其中账户体系

并且借助内部账户体系的建立,构建内部资金头寸的管理平台。满足内部活期、为期、签订、通知存款等内部账户的开创、使用和保管。

(4)其中信贷管理

乘中计价体系的建立,更多的企业集团提出了其中信贷的效用,希望学银行建立信贷管理系统。实现中征信体系、其中信用评级体系的建立,啊集团整体资金的使用建立对安全的管理系统,实现中贷款本金的借贷前、贷中、贷后管理信息化。

(5)资本预算管理

实行资本预算管理是公司增强财务控制、实行资本精细化管理的前提。跨行自己管理平台可以帮助在集团内建立全面的资本预算管理系统,满足各企业集团预算科目的灵活定制,多层级预算体系的构建。并且,资本预算管理帮助企业中控制流动性风险,准确做出现金流预测,资本的保值增值,凡是企业集团财资管理的重要作用

(6)付出交易和管理

全部、便利的支付结算和管理功能帮助企业可以根据自己财务授权与管理需要,在系统中设置各账户支付交易的授权审批流程,并且结合本预算进行实用控制,系统支持直联支付、网上支付、柜台票据出等多结算方式。

(7)统计与分析报表

表服务器,啊公司提供强大的表格管理功能。系统利用先进的数量仓库技术,制订专门的统计、分析、预测报表,啊公司现金管理提供决策支持。

*适用范围

建立或使用集团结算中心模式下做的,和多下银行发出工作合作关系的集团性企业;

财务管理规范完善,资本管理网络化、信息化要求较高的大中型集团性企业;

发生跨行资金管理需要的各企事业单位;

2、银企直联

*产品释义

钱柜官网银企直联服务,凡是根据企业网上银行各项工作功能,以本行银企直联系统和公司的财务软件或资本管理软件进行网络相联,商店财务人员无需登录到本行企业网银,在商店操作财务软件或资本管理软件时,即使可以实现对行业账户信息(余额、贸易明细等信息)的询问和资本支付等银行业务。 目前,行业已经和国内多数商店运用的主流财务软件与资金管理软件实现了银企直联标准对接,使用这些软件的客户可以通过升级产品相应模块快速实现与同行业的银企直联服务。

*工作种类

钱柜官网银企直联服务提供账户余额查询、贸易流水查询、转折汇款、委托收款、投资理财、查询转账交易状态等主导功能,和集团企业的资本归集、达到扭转、下拨、对外支付,财务公司的代理支付,相当;商店尚可根据自己需要,通过资本管理软件或财务软件对上述基本功能进行灵活的结合和决定,所以满足企业非常的财务管理需要。   

*产品特色

(1)避免了财务人员在自己财务系统和银行网银系统的再操作,调减财务差错;

(2)节省企业财务大量劳力,增强劳动效率;

(3)通过银企直联,商店财务系统可以直接得银行账户信息,啊财务系统提供各类报表、商店决策支持数据提供必要数据;

(4)银企直联通了数据报文实现企业财务系统和银行网银系统的直接交互,避免了用IE访问企业网银时IE页面展示造成的速度问题,可以有效增长工作处理速度。

(5)提供严谨的非常处理体制,啊公司财务系统在和银行进行信息交互时出现异常情况提供处理方案。

*适用客户

已经使资金管理软件或财务软件、并且要通过资本管理软件或财务软件直接进行银行业务操作的各个类型企业.

3、银政直联合

啊配合政府信息化、国家财税体制建设,提供的银行端的产品和劳动,目前主要为财政客户提供代理国库集中支付和代理非税收入收缴。

(1)代理国库集中支付

*产品释义

国库集中支付方式,凡是因为国库单一账户体系为基础,因为全面的财政支付信息系统和银行中间实时清算系统也依托,预算单位要购买商品或者开发劳务款项时,由于预算单位提出申请,通过财政国库集中支付部门审查后,以资本通过国库单一账户体系支付给收款人的制度。行业可代理各级次财政部门的国库集中支付业务,劳动内容为国库单一账户体系账户管理、直接支付和授权支付和资本清算业务。

*产品特色

(1)行业可代理中央、探望、买、县级各级次财政的代理国库集中支付业务;

(2)代理国库集中支付业务资格,凡是分行介入当地主流业务的标志;

(3)通过为财政和预算单位服务,增强和财政客户的打定性,强化银政合作;

(4)因为代理国库集中支付业务也契机,积极争取为预算单位开立零余额账户(预算单位基本户),随即为营销预算单位财政专户奠定基础。

*适用客户

各财政类客户

4、银财直联合

*产品释义

银财直联通了互联网或专线网络连接的方法,如果财务公司客户的内部系统(财务系统、ERP或者资本管理软件等)和银行业务系统实现对接。财务公司客户登陆自身的系统就可以与银行的工作系统交互,直接对银行账户与资本进行管理和调度,完成信息查询、转折支付等各工作操作。大幅增长交易的实时性和有利性。

*产品特色

(1)低成本:涉及集团财务系统要ERP系统的软件公司针对本行接口进行开发联调。一般都发生成接口,只需联调测试的费用、前置机费用。

(2)达到线快:客户和同行业签订银财直联合协议,客户财务/ERP软件公司针对本行接口进行开发联调,生产条件正式上线。周期短,达到线快。

(3)功能高:能够作为银财直联合为客户提供资产管理服务,标志着本行作为客户认可的合作银行有接入客户的资本管理,凡是本行与客户深度合作的表现,一般都能够带来较强烈效果。

5、结算中心

*产品释义

集团企业通过建立资金池的方法,针对下级成员单位实行资本的合并监控与保管。资本在集团内部进行归集和下拨,调剂余缺使用。

*产品特色

(1)资本低:集团结算中心收费分为两部分,年服务费和结算费。年服务费标准:2000第一,结算中心每增加一个成员单位另加收100第一/年。结算费标准:和公司网银交易结算费相同。

(2)达到线快:集团总账户开通企业网银,下级单位作为成员单位登记到集团总账户下。

(3)使用方便:商店客户只需要在商店网银上进行操作即可方便对下级成员单位实行资本的合并监控与保管,连进行调拨与归集等操作。

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