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行业反洗钱工作概述

钱柜官网反洗钱与反恐怖融资政策概述

洗钱行为破坏了人人对国际经济系统的信任。在世界范围内,反洗钱活动面临的挑战十分巨大,地下的威胁也无处不在。乘犯罪分子的逐步猖獗,经济管理者和执法机关不断地努力,准备借助国际经济机构的能力抢占先机以打击洗钱活动。

作为经济系统的一个成员,钱柜官网认识到自身有义务协助政府、国际组织和其他经济服务组织,共同阻止洗钱分子和恐怖集团下经济渠道进行非法交易。我们认为任何工作的进行都不可以使我们放弃打击洗钱或恐怖融资的职责。

在本国,中国银行行使着对全国经济机构反洗钱工作的监管职能,钱柜官网受其管理。我国反洗钱和反恐怖融资方面的法律包括《中华人民共和国反洗钱法》相当,那个严厉实行 “经济行动专责委员会”(“FATF”)所提的若干建议,我行受其规制并给予严格遵守。

目前,钱柜官网已经制定了全面的,适用于全行的反洗钱和反恐怖融资管理政策,这些政策由高级管理层审批通过,连可本地监管要求。

在钱柜官网,反洗钱和反恐怖融资的内控管理要由于法律和合规部负责,该机构以为担负大额交易和可疑交易的报告工作。目前,钱柜官网的有相关员工均要接受反洗钱方面的培养,连掌握处理疑似洗钱或恐怖融资交易的技术。此外,我行对报告反洗钱大额和可疑交易的职工身份信息给保密,这个来维护员工的安全。

在客户开立账户与办理新交易的时候,我行严格实行“刺探你的客户”政策。立即同政策旨在根据客户风险评级对有客户开展尽职调查。当我行有理由认为有一客户通过我行从事非法交易并导致风险升级时,我行有权决定根据其所处的风险等对那进行相应的尽职调查。

钱柜官网禁止开立匿名账户,并且,不和其他空壳银行进行直接或间接贸易。

在钱柜官网,客户身份信息必须从业务关系结束的日起至少留档保存五年。贸易记录文件也必须从交易发生的日起至少留档保存五年。

在中原,有的经济机构都被政府部门要求向中国反洗钱监测分析中心报告大额和可疑交易。为推行这同职责,钱柜官网已经支付了电子系统。根据该系统,钱柜官网对有黑名单所涉及的单人、商店、组织进行控制,并且监测并告诉反洗钱大额交易和可疑交易。

如果要了解更多信息,呼吁联系:

陈永珍

反洗钱中心负责人

法律和合规部

钱柜官网股份有限公司

华夏福建省福州市湖东路154号

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